무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399 모의 시험 (Page 28)

CAMS-KR 문제 131

금융 기관이 미국 재무부에 통지한 후 자금 세탁이나 테러 활동과 관련된 활동을 파악하고 이를 연방 정부에 보고하기 위해 서로 정보를 공유할 수 있도록 허용하는 규정은 무엇입니까?

A. 유럽 의회 규정(EU) 2024/1624

B. 자금세탁/테러자금조달(ML/TF) 정보 및 사례의 협력적 공유(COSMIC)

C. 미국 애국법 제314조(a)

D. 미국 애국법 제314조(b)항

CAMS-KR 문제 132

자금세탁 가능성에 대한 수사관의 수사 인터뷰에서 용의자는 수사관이 거짓이라고 믿는 주장과 진술을 하기 시작한다.
조사관은 어떻게 대응해야 합니까?

A. 피의자에게 속임수가 명백함을 알리고 면담을 계속한다.

B. 사기 혐의가 있는 경우 면접을 종료함을 피의자에게 알린다.

C. 문제가 되는 질문으로 돌아가기 전에 더 나은 관계가 형성될 때까지 인터뷰를 다른 방향으로 안내합니다.

D. 의심되는 사기를 드러내지 않고 의심되는 허위 진술에 대해 물질적 성격의 질문

정답: D

QUEAccording to the ACAMS Study Guide, one of the skills of an effective AML investigator is to conduct investigative interviews using appropriate techniques and methods1. One of the techniques is to use open- ended questions that elicit detailed responses from the interviewee, and to avoid leading or suggestive questions that may reveal the investigator's assumptions or suspicions1. Therefore, the best option is to ask question of a material nature about the suspected false statements without revealing the suspected deception, as this would allow the investigator to gather more information and evidence, and to test the consistency and credibility of the interviewee's answers.
The other options are not advisable or effective, because:
A). Informing the suspect that deception is obvious and continuing the interview is not a good strategy, because it may antagonize the suspect and make them less cooperative or more defensive. It may also alert the suspect to the investigator's knowledge and sources, and give them an opportunity to change or modify their story2.
B). Advising the suspect that the interview will be terminated if there is suspicion of deception is not a good strategy, because it may create a negative impression of the investigator and the investigation, and it may discourage the suspect from providing any useful information. It may also imply that the investigator has insufficient evidence or authority to pursue the case2.
C). Directing the interview in another direction until there is better rapport before returning back to the troubling question is not a good strategy, because it may waste time and resources, and it may lose the focus and momentum of the investigation. It may also signal to thesuspect that the investigator is not confident or competent, and it may give the suspect a chance to prepare or rehearse their answers2.
1: ACAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 4: Conducting and Supporting the Investigation, page
105. 2: 46 AML Investigator Interview Questions (And Sample Answers)

CAMS-KR 문제 133

테러 자금 조달(CFT)
어떤 상황에서는 고객에 대한 강화된 실사가 필요할까요?

A. 고객이 기존 매장을 폐쇄하고 도시 반대편에 새로운 매장을 엽니다.

B. 잠재 고객이 최근 새로운 사업을 시작하고 법인을 설립했습니다.

C. 회사 소유권은 무기명 주식 형태로 유지됩니다.

D. 고객에 대한 저위험 등급은 관계가 구축된 지 5년이 지난 지금까지 변경되지 않았습니다.

CAMS-KR 문제 134

테러 자금 조달 방지(CFT)
금융활동기구(FATF)는 다음을 포함한 일부 조치를 고객 실사 프로그램에 통합할 것을 권고합니다.

A. 실질적 소유자의 신원을 확인하지 않고 실질적 소유자의 수를 파악하는 것.

B. 제품 및 서비스에 대한 위험성 평가를 실시합니다.

C. 사업 관계에 대한 지속적인 실사를 실시하고 거래를 모니터링합니다.

D. 제품과 서비스를 식별하고 고객에게 적합한지 확인합니다.

CAMS-KR 문제 135

테러 자금 조달(CFT)
기관이 특정 계좌와 관련하여 STR을 제출하는 경우, 기관은 비자 계좌에 대해 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 해당 기관은 해당 계좌가 나타내는 명백한 위험 때문에 해당 계좌를 폐쇄해야 합니다.

B. 기관은 계정을 계속 모니터링해야 하므로 계정을 계속 열어두어야 합니다.

C. 기관은 변호사 및 AML 준수 담당자와 협의하여 계좌 폐쇄가 기관 절차에 부합하는지 확인해야 합니다.

D. 기관은 고객에게 정보를 제공하고 형사 수사를 방해할 위험이 있으므로 계좌를 폐쇄해서는 안 됩니다.

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