무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 66)

CAMS-KR 문제 321

테러 자금 조달 방지(CFT)
외국 은행의 규정 준수 담당자가 미국 은행으로부터 정보 요청을 받았는데, 이는 해당 외국 은행이 외국 자산 통제국(OFAC)에서 제재한 사람을 대신하여 자금을 이체했을 가능성이 있다는 경고를 의미했습니다. 해당 자금과 조사 대상 거래와 관련된 정보에 관해 다음 중 어느 진술이 사실입니까? (2개 선택)

A. 자금이 압수되면 외국 은행은 그러한 압수에 대해 이의를 제기할 권리가 있습니다.

B. 미국 당국은 (미국 애국법에 의거하여) OFAC가 제재한 기관을 대신하여 자금을 이체하는 외국 은행에 제재를 가할 권한이 없습니다.

C. 미국 애국법(USA PATRIOT Act)은 재무부 장관 또는 법무장관이 미국 은행과 통신 계좌를 유지하는 외국 은행의 기록을 소환할 수 있는 권한을 부여합니다.

D. 미국 시민이 OFAC에서 승인한 기관을 고객으로 받아들이기로 결정한 외국 은행 이사회 심의에 참여했다면 형사 고발을 받을 수 있습니다.

E. 미국 당국은 OFAC 제재에 따라 외국 은행에서 이체된 자금을 압류할 수 있는 권한이 있으며, 이는 해당 자금이 유엔의 동등한 제재 제도를 위반한 경우에만 허용됩니다.

CAMS-KR 문제 322

테러 자금 조달(CFT)
외국자산통제국(ONC)의 영외적 권한 중 어떤 주요 측면이 금지된 거래와 구체적으로 관련이 있습니까?

A. 특정 국가, 단체 및 개인과의 무허가 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.

B. 지정된 국가, 단체 및 미국과의 허가된 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.
개인들

C. 특정 국가, 기관 및 미국이 아닌 국가와의 허가된 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.

D. 개인

E. 특정 국가, 단체 및 개인과의 무허가 외국 무역 및 금융 거래를 금지하거나 거부합니다.

정답: A

the Office of Foreign Assets Control (OFAC) has the authority to prohibit or reject any trade or financial transactions involving specified countries, entities, and individuals that are subject to U.S. economic sanctions, unless such transactions are authorized by a general or specific license issued by OFAC. This applies to transactions that occur within the U.S. territory, as well as transactions that involve U.S. persons, U.
S). goods, or the U.S. financial system, regardless of where they take place. This is one of the key aspects of OFAC's extraterritorial reach, which means that OFAC can enforce its sanctions programs beyond the U.S.
borders.
Home | Office of Foreign Assets Control, section "Mission": "The Office of Foreign Assets Control ("OFAC") of the US Department of the Treasury administers and enforces economic and trade sanctions based on US foreign policy and national security goals against targeted foreign countries and regimes, terrorists, international narcotics traffickers, those engaged in activities related to the proliferation of weapons of mass destruction, and other threats to the national security, foreign policy or economy of the United States." The Aggressive Extraterritorial Reach of U.S. Economic Sanctions: Foreign Company Exposure to OFAC Enforcement, section "A. Bases for OFAC jurisdiction over foreign parties", paragraph 1: "One key aspect of the Office of Foreign Assets Control's extraterritorial reach includes the blocking of certain non-United States initiated transactions for or through the United States (U.S.) for benefit of a restricted person or entity." The global reach of OFAC sanctions, section "The global reach of OFAC sanctions", paragraph 1: "OFAC sanctions are trade and economic sanctions administered by The U.S. Treasury Department'sOffice of Foreign Asset Control (OFAC). They are often intended to have extra-territorial effect, meaning that they apply outside the U.S. territory. In some instances a connection with the U.S. territory is required."
"Prohibit or reject unlicensed trade and financial transactions with specified countries, entities, and individuals. "

CAMS-KR 문제 323

테러 자금 조달 방지(CFT)
FATF 스타일 지역 기구(FSRB)의 주요 역할은 무엇입니까?

A. 상호평가제도 지원

B. 자금세탁 방지를 위한 지역 표준 설정

C. 해당 지역에서 추가적인 테러 자금 조달 법률을 시행합니다.

D. 해당 지역의 특정 FATF 법률을 시행합니다.

CAMS-KR 문제 324

자금세탁방지법 위반이 어떻게 개인에게 위험이 될 수 있습니까?

A. 위반 시 개인에 대해 민형사상 벌금 및 처벌을 받을 수 있습니다.

B. 위반 시 개인이 준수해야 하는 추가 법률이 발생할 수 있습니다.

C. 위반은 개인 고용주의 평판을 손상시키는 집행 조치를 초래할 수 있습니다.

D. 위반 시 개인에 대한 추가 및 더욱 엄격한 자금세탁 방지 교육이 실시될 수 있습니다.

CAMS-KR 문제 325

테러 자금 조달(CFT)
한 보험사의 상품 부서는 고객이 제휴 금융기관을 통해 알 수 없는 제3자에게 지급을 지시할 수 있도록 하는 투자 요소를 갖춘 특별 생명보험 상품 출시를 제안합니다. 상품 부서는 신속한 시장 출시를 보장하기 위해 규제 당국의 신속한 승인을 요청합니다.
규정 준수 관점에서 볼 때 가장 좋은 조치는 무엇입니까?

A. 알 수 없는 제3자에게 결제할 수 있는 옵션이 포함되어 있어 자금세탁 위험이 높으므로 해당 제품에 서명하지 마세요.

B. 클라이언트 KYC가 완료되었고, 계약 기간 동안 알려지지 않은 개인이 추가되거나 제거될 수 있으므로 제품에 서명합니다.

C. 규정 준수 부서가 제품 개발 프로세스 초기부터 참여하지 않았기 때문에 제품에 승인을 내리지 마십시오. 이는 심각한 거버넌스 위반입니다.

D. 경쟁 우위를 확보하기 위해 제품을 신속하게 승인한 후 규정 준수에 따른 평가를 나중에 완료할 수 있습니다.

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