무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 65)

CAMS-KR 문제 316

유럽 연합 4차 자금 세탁 방지 지침에 따른 통화 기준액은 얼마입니까?

A. 3,000유로

B. 5,000유로

C. 10,000유로

D. 15,000유로

CAMS-KR 문제 317

미국에 지점이 있는 외국 은행을 위한 자금 세탁 방지 프로그램을 만들 때 다음 중 USA PATRIOT Act에 따라 요구되는 4가지 최소 요소에 포함되는 것은 무엇입니까?
1. 고객 알기 프로그램 개발.
2. 지속적인 직원 교육 프로그램.
3. 준법감시인의 지정
4. 프로그램을 테스트하기 위한 독립적인 감사 기능.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

정답: D

According to the USA PATRIOT Act, the four minimum elements required for an anti-money laundering program for a foreign bank with branches in the United States are:
An ongoing employee training program. This is to ensure that the employees are aware of the anti-money laundering policies and procedures, the legal and regulatory requirements, the red flags and indicators of suspicious activity, and their roles and responsibilities in detecting and reporting money laundering and terrorist financing.
The designation of a compliance officer. This is to ensure that there is a person responsible for overseeing the implementation and effectiveness of the anti-money laundering program, ensuring compliance with the applicable laws and regulations, and liaising with the regulators and law enforcement agencies.
An independent audit function to test the program. This is to ensure that the anti-money laundering program is periodically reviewed and evaluated by an independent and qualified auditor, who can assess the adequacy and effectiveness of the program, identify any weaknesses or deficiencies, and recommend corrective actions or improvements.
The development of internal policies, procedures, and controls. This is to ensure that the foreign bank has a written and documented anti-money laundering program that establishes the standards, guidelines, and processes for preventing, detecting, and reporting money laundering and terrorist financing, and that the program is consistent with the risk profile and business activities of the foreign bank.
The development of a Know Your Customer program is not a minimum element required under the USA PATRIOT Act, although it is a recommended best practice and may be required by other laws or regulations.
CAMS Study Guide - 6th Edition, Chapter 5, pages 141-142
CAMS Certification Exam Outline, Domain 2, Task 2.2, Skill 2.2.1
Anti-Money Laundering Initiatives Under the USA Patriot Act, FindLaw, March 2008
[The U.S. PATRIOT Act and AML: What You Need to Know], Dow Jones Risk & Compliance, June 2020

CAMS-KR 문제 318

범죄자들은 회계사가 작성한 재무제표를 오용하여 불법 자산을 숨길 수 있습니다.
다음 시나리오 중 범죄자가 재무제표를 조작할 위험이 가장 큰 것은 무엇입니까?

A. 법인 설립 국가에서 전문 기관 감독이 부족하거나 회계 및 감사 표준을 사용해야 함

B. 미래의 책임을 피하기 위해 자산을 손이 닿지 않는 곳에 두기 위해 개인으로 가장하여 재정 조언을 구하는 범죄자

C. 회계 시 불완전한 기록이 제공되어 감사가 어려움

D. 범죄자들을 금융기관에 소개하는 중개자로 회계사가 활용되고 있다

CAMS-KR 문제 319

프론트 회사를 통한 자금 세탁의 주요 경제적 결과는 무엇입니까?

A. 제조업을 더욱 강조

B. 정당한 민간부문의 약화

C. 보다 경쟁력 있는 가격 책정 환경 조성

D. 범죄기업과 합법기업의 경영원칙 연계

CAMS-KR 문제 320

테러 자금 조달 방지(CFT)
바젤 위원회 지침에 따르면, 조직의 어느 계층이 고위험 고객과 사업 관계를 맺을지 여부를 결정해야 합니까?

A. 1차 관리

B. 고위 경영진

C. 계좌 개설 담당자

D. 중간 관리자

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