A. 쉘 회사

B. 인신매매범

C. 정치적으로 노출된 사람

D. 부동산을 통한 자금세탁

A. 은행의 지정된 AML 준수 책임자와 고위 경영진은 은행의 AML 위반 사실을 알고 있음에도 조치를 취하지 않을 경우 개인적 책임을 져야 할 수 있습니다.

B. 해당 은행의 지정된 AML 준수 책임자는 해당 은행이 규제 명령을 받았기 때문에 형사 기소될 가능성이 높습니다.

C. 은행의 지정된 AML 준수 책임자는 AML 법률 위반에 대한 개인적 책임을 질 수 있는 회사 고위 경영진 중 유일한 사람입니다.

D. 은행의 지정된 AML 준수 책임자와 고위 경영진은 AML 법률 위반에 대해 민사 소송을 받을 수 있지만 형사 소송을 받을 수는 없습니다.

A. 개인 은행업에서 자금세탁과 테러 자금 조달을 방지하기 위한 은행 회원 간의 표준화된 프로세스를 제공합니다.

B. EU 전역에서 일관된 규제 기준을 확립하여 자금세탁이나 테러 자금 조달을 방지합니다.

C. 정치적으로 노출된 인물에 대한 실사 요건에 관해 전 세계 규제 기관에 조언을 제공합니다.

D. 금융 기관에 효과적인 금융 범죄 위험 관리에 대한 업계 관점을 제공합니다.

A. 관계를 즉시 종료합니다.

B. 활동에 대한 주기적 검토 일정을 잡으세요

C. 추가 조사를 수행하고, 적절한 경우 당국에 활동을 보고하고 관계 종료를 고려합니다.

D. 추가 조사를 수행하고, 적절한 경우 해당 활동을 당국에 보고하고 향후 거래에 제한을 둡니다.

A. 고객은 세무 준수에 대한 서류 증빙을 제공할 수 없습니다(또는 제공할 의사가 없습니다).

B. 고객 계좌에서 비정상적이고 상당한 월별 유입이 증가했습니다.

C. 계좌 소유자의 사업 파트너가 자산 동결을 요청하면서 사업 분쟁과 파트너에게 판매된 상품 및 서비스의 품질에 대한 의견 불일치를 언급했습니다.

D. 고객은 광산 및 발굴 산업에서 큰 돈을 벌었는데, 은행은 이를 고위험 산업으로 간주했습니다.

E. 고객 관계를 지속하면 평판 위험이 증가하게 되며, 이는 은행의 미래 사업에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.