무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402 모의 시험 (Page 42)

CAMS-KR 문제 201

금융 기관 직원에 대한 내부 조사를 수행할 때 조사 자료가 공개되지 않도록 보호하려면 해당 금융 기관의 법률 고문이 ________해야 합니까?

A. 조사를 수행하기 위해 공식적인 회사 승인을 요청합니다. 이러한 승인은 가능한 경우 이사회 또는 감사 위원회에서 부여해야 합니다.

B. 은행은 은행 고객에 대한 고객 특권을 가지고 있기 때문에 법 집행 기관에 기록이나 문서 제공을 거부합니다.

C. 은행이 내부 조사를 수행하기 위해 모든 계약 조사관을 고용하게 하십시오. 그렇게 하면 법무팀은 소송 당사자가 아니며 독립적으로 남을 수 있습니다.

D. 파일 또는 문서를 특권 및 기밀로 표시하지 않음: 변호사-클라이언트 권한 및/또는 작업-제품. 이러한 표시는 법 집행을 장려할 뿐입니다.

정답: A

According to the Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) study guide, one of the best practices for conducting an internal investigation is to request formal company authorization to conduct the investigation. Such authorization should be granted, if possible, by the board of directors or audit committee, as this will help to establish the independence and legitimacy of the investigation, as well as the protection of the attorney-client privilege and the work product doctrine1. The other options are incorrect because:
B). Refusing to provide any records or documents to law enforcement may be seen as obstructing justice or violating regulatory obligations, and may also result in the loss of the privilege or the imposition of sanctions or penalties23.
C). Letting the bank hire any and all contract investigators may compromise the quality and integrity of the investigation, as well as the protection of the privilege or the work product doctrine, as the investigators may not be properly supervised or instructed by legal counsel, or may not be covered by the Kovel doctrine45.
D). Not marking files or documents with privileged and confidential: attorney-client privilege and/or work- product may undermine the claim of the privilege or the work product doctrine, as it may indicate that the materials were not prepared for the purpose of seeking or providing legal advice or in anticipation of litigation, or that they were not intended to be kept confidential67.
1: ACAMS, CAMS Certification Package - 6th Edition, Chapter 5, page 150
2: ACAMS, CAMS Certification Package - 6th Edition, Chapter 5, page 151
3: Perkins Coie, Protecting Internal Investigation Materials From Disclosure, Updates, August 10, 2020
4: ACAMS, CAMS Certification Package - 6th Edition, Chapter 5, page 150
5: Eversheds Sutherland, Legal privilege of corporate internal investigations under US law - 2019 caselaw update, JDSupra, December 20, 2019
6: ACAMS, CAMS Certification Package - 6th Edition, Chapter 5, page 150
7: Norton Rose Fulbright, Internal investigations: when does privilege apply?, Global law firm, September 11,
2018

CAMS-KR 문제 202

테러 자금 조달(CFT)
다른 나라로부터 정보를 얻기 위해 어떤 관문에서 위원회 의뢰서를 사용해야 합니까?

A. 에그몬트 원칙에 따른 FIU 요청

B. MLAT 요청

C. 바젤위원회에 대한 감독 채널 요청

D. FATF 요청

정답: B

A commission rogatory, also known as a letter rogatory or a letter of request, is a formal request from a court in one country to a court in another country for some type of judicial assistance, such as service of process, taking of evidence, or enforcement of judgments1. A commission rogatory would be used in the context of a mutual legal assistance treaty (MLAT) request, which is a bilateral or multilateral agreement that enables countries to cooperate and provide legal assistance to each other in criminal matters2. MLATs are one of the main gateways for obtaining information from another country, especially when the information is not available through other means, such as financial intelligence units (FIUs), supervisory authorities, or international organizations3. FIUs are national agencies that collect, analyze, and disseminate financial information related to money laundering and terrorist financing, and they can exchange information with their counterparts in other countries under the Egmont principles. Supervisory authorities are regulators that oversee the compliance of financial institutions and other entities with anti-money laundering and counter- terrorism financing (AML/CFT) obligations, and they can share information with their peers in other jurisdictions through supervisory channels, such as the Basel Committee on Banking Supervision. The Financial Action Task Force (FATF) is an inter-governmental body that sets standards and monitors the implementation of AML/CFT measures, and it can provide information and guidance to its members and other jurisdictions, but it does not have the authority to request or compel information from them.
1: Letters rogatory - Wikipedia
2: Mutual Legal Assistance Treaties and Letters Rogatory: A Guide for Judges | Federal Judicial Center
3: How US Authorities Obtain Foreign Evidence in Cross-Border Investigations | Global Investigations Review What is an FIU? | Egmont Group of Financial Intelligence Units Basel Committee on Banking Supervision | Bank for International Settlements What is the FATF? | FATF

CAMS-KR 문제 203

테러 자금 조달 방지(CFT)
바젤 위원회 원칙에 따르면, 은행의 고객 식별 프로그램을 더욱 강화하기 위해 어떤 조치를 취해야 할까요? (두 가지 선택)

A. 신규 고객의 첫 2개월 동안 온라인 활동을 제한합니다.

B. 은행에서 계좌를 개설하여 새로운 사업을 시작하는 것의 본질과 목적을 이해합니다.

C. 신뢰할 수 있는 온라인 소스 문서를 통해 고객의 신원을 확인합니다.

D. 고객이 특정 금융기관을 은행업무를 위해 선택한 이유를 이해합니다.

CAMS-KR 문제 204

테러 자금 조달 방지(CFT)
최근 활동을 검토한 결과, 자금 전송업체의 규정 준수 담당자는 여러 고객이 각각 동일한 금액을 훨씬 더 자주 송금하고 있다는 사실을 알게 되었습니다.
기관은 어떻게 대응해야 할까?

A. 의심거래 신고하기

B. 앞으로 이 고객에 대한 송금을 처리하지 않도록 은행원에게 지시합니다.

C. 이것이 정말로 의심스러운 활동인지 확인하기 위해 추가 조사를 수행합니다.

D. 고객에게 즉시 연락하여 왜 더 자주 돈을 보내는지 물어보세요.

CAMS-KR 문제 205

테러 자금 조달 방지(CFT)
금융 기관은 제재 요건을 준수할 때 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 지정된 개인 및 단체를 감지하기 위해 자동 검사 시스템을 도입합니다.

B. 기존 고객이 제재 대상이 되는 경우 위험 프로필을 "고위험"으로 변경하고 추가 거래를 계속 모니터링합니다.

C. 제재 목록에 있는 금지된 기관에 대해 강화된 실사(EDD)를 실시합니다.

D. 이사회에서 이 결정을 승인하면 지정된 개인 및 단체의 자금 또는 자산을 동결합니다.

다른 버전: 1798ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354; 1272ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 1499ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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