A. 고객은 미술품 판매 및 대여를 전문으로 하며 최근 미술품 선택 컨설팅 서비스를 시작했습니다.

B. 고객이 결제 수혜자 목록에 미술품 서비스 제공업체를 계속 추가하고 있습니다.

C. 고객이 본사를 뉴질랜드에서 중국으로 이전하고 말레이시아에 지점을 개설했습니다.

D. 주인은 해외 출장을 위해 외화를 교환하고 싶어합니다.

A. 추가 고객 참조 데이터를 수집하고 검사 대상과 빈도를 결정합니다.

B. 고객의 이사 및 최종 수익 소유자에 대한 추가 제재 심사를 수행합니다.

C. 이 고객에 대한 심사가 효과적인지 확인하기 위해 독립적인 위험 기반 테스트를 배포합니다.

D. 정치적으로 노출된 인물 및 부정적인 미디어 선별을 수행합니다.

A. 규정 준수 기능은 은행의 해당 법률, 규칙 및 표준 준수 여부에 대해 CEO에게 직접 보고해야 하며, 필요한 경우에만 이사회에 은행의 규정 준수 위험 관리 노력에 대한 업데이트를 제공해야 합니다.

B. 규정 준수 기능은 자체적으로 효과적으로 기능할 수 있는 충분한 권한, 위상, 독립성 및 자원을 보유해야 하며 이사회에 접근할 수 없어야 합니다.

C. 이사회는 은행의 규정 준수 위험 관리를 감독할 책임을 져야 하지만, 조직 전체에서 규정 준수 위험을 식별하고 관리하는 프로세스를 설명하는 규정 준수 정책을 수립하는 데 관여해서는 안 됩니다.

D. 이사회는 규정 준수 기능을 수립하고 규정 준수 위험을 식별, 평가, 모니터링, 보고, 조언하기 위한 은행 정책을 승인해야 합니다.

A. 현지 관할권 내에 지명 주주와 이사가 있는 회사.

B. 조세 피난처 관할권에서 활동하지 않는 민간 회사.

C. 조세 피난처 관할권에 설립된 무기명 주식을 보유한 회사.

D. 외국 관할권에 설립된 유한책임회사(LLC).

E. 엄격한 비밀 보호법이 적용되는 조세 피난처 관할권에 설립된 사적 투자 회사입니다.

A. 금융정보분석원(FIU)

B. FATF

C. 바젤 위원회

D. 볼프스베르크 그룹