무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2024-12-16.q396 모의 시험 (Page 39)

CAMS 문제 186

법 집행 기관이 조사를 받고 있는 고객에 대한 정보를 요청하면 규정 준수 담당자는 어떻게 대응해야 합니까?

A. 금융 기관(FI)의 지정 부서와 협업하여 요청을 준수하기 위한 적절한 조치 방침을 결정합니다.

B. 요청된 모든 문서를 모아서 보안 이메일을 통해 요청 기관으로 보내세요.

C. 이 고객 유형을 매일 다루는 동료와 조사 세부 정보를 공유하세요.

D. 계정 자산을 동결하고 조사가 완료될 때까지 자산이 해제되지 않을 것이라고 고객에게 알립니다.

CAMS 문제 187

신용카드나 직불카드에 비해 선불카드와 관련된 주요 자금세탁 위험은 무엇입니까?

A. 선불카드 분실 위험

B. 카드에 현금을 충전할 수 없음

C. 자금에 대한 익명 접근

D. ATM을 통한 현금에 대한 글로벌 접근

CAMS 문제 188

FIU는 다른 FIU에 유용할 수 있는 정보를 가지고 있는 경우 어떤 조치를 고려해야 할까요?

A. Wolfsberg 지침에 따라 해당 정보를 서면으로 다른 FIU에 제출합니다.

B. 정보 공유의 관련성이 확인되는 즉시 다른 FIU에 자발적으로 정보를 제공합니다.

C. 다른 FIU에서 연락을 받을 때까지 아무런 조치도 취하지 마십시오.

D. 다른 FIU와 정보를 공유하기 전에 Egmont Group의 승인을 요청하세요.

정답: B

160개가 넘는 FIU로 구성된 국제 협력 및 정보 교환을 촉진하는 Egmont Group of Financial Intelligence Units에 따르면, FIU는 수신 FIU와 관련이 있다고 믿을 만한 합리적인 근거가 있는 경우 사전 요청 없이 자발적으로 외국 FIU와 정보를 공유해야 합니다.1 이 원칙은 FIU가 다른 FIU와 정보를 교환해야 한다고 명시한 FATF 권고안 40에도 반영되어 있으며, 특히 이 정보가 자금 세탁, 기본 범죄 또는 테러 자금 조달과 관련된 경우 더욱 그렇습니다.2 자발적인 정보 공유는 새로운 단서, 추세, 패턴 또는 유형을 식별하고 범죄 활동을 예방 또는 방해하는 데 도움이 될 수 있으므로 FIU의 효율성을 높일 수 있습니다.1
다른 옵션은 FIU 정보 공유의 모범 사례와 일치하지 않습니다. 예를 들어:
Wolfsberg 가이드라인에 따라 다른 FIU에 서면으로 정보를 제출합니다. Wolfsberg Group은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 대한 지침과 표준을 발행하는 13개 글로벌 은행의 협회입니다. 그러나 Wolfsberg 가이드라인은 FIU에 구속력이 없으며 FIU 간 정보 교환 형식이나 채널을 명시하지 않습니다.3 게다가 서면으로 정보를 제출하는 것은 지연, 오류 또는 기밀 위반을 초래할 수 있으므로 가장 효율적이거나 안전한 의사 소통 방법이 아닐 수 있습니다.
다른 FIU에서 연락을 받을 때까지 아무런 조치도 취하지 마십시오. 이 옵션은 자발적인 정보 공유의 원칙에 모순됩니다. 관련 정보를 가진 FIU가 정보를 적극적으로 공유하는 대신 다른 FIU의 공식적인 요청을 기다려야 하기 때문입니다. 이로 인해 자금 세탁이나 테러 자금 조달을 탐지하거나 예방하는 데 있어 기회를 놓치거나 비효율적이거나 실패할 수 있습니다.
다른 FIU와 정보를 공유하기 전에 Egmont Group의 승인을 요청하십시오. 이 옵션은 불필요하고 비실용적입니다. Egmont Group은 FIU 간의 개별 정보 요청이나 교환을 승인하거나 거부할 권한이나 역량이 없기 때문입니다. Egmont Group은 FIU 협력을 위한 플랫폼과 프레임워크를 제공하지만, 회원의 운영 자율성이나 양자 관계를 방해하지 않습니다4.
참고문헌:
FATF 권고안 40: 기타 국제 협력 형태
금융정보기관 Egmont Group 금융정보기관 간 정보교환 원칙 Wolfsberg Group Egmont Group

CAMS 문제 189

최근 자금 세탁자가 통신 은행 업무를 어떻게 이용할 수 있는지 설명한 연습에 따라, 자금 세탁 방지 전문가는 외국 금융 기관과 계약을 체결하기 위한 실사 절차를 다시 작성하기로 결정했습니다. 엄격한 "응답자 파악" 절차를 수립하려면 다음 중 어떤 정보를 포함해야 합니까?
1. 피고인의 경영, 라이선스의 성격 및 주요 사업활동
2. 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 기능.
3. 본국의 감독의 질.
4. 응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재의 존재.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

정답: C

이러한 정보는 통신은행이 피고 은행의 위험 프로필, 규제 준수 및 운영 역량을 평가하고 해당 은행의 신원과 합법성을 확인하는 데 도움이 될 수 있는 정보입니다. 통신은행은 피고 은행에 대한 다음 정보를 확보하고 확인해야 합니다.
응답자의 경영, 라이선스의 성격, 주요 사업 활동. 이는 통신은행이 응답자 은행의 거버넌스, 법적 지위, 핵심 기능을 이해하고 평판, 성실성, 역량을 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다.
본국에서의 감독의 질. 이는 통신은행이 피고 은행이 받는 감독 및 규제 수준을 결정하고 본국의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CTF) 프레임워크의 잠재적인 격차나 약점을 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재의 존재. 이를 통해 통신 은행은 응답자 은행의 실제 존재와 운영을 확인하고, 고위험 또는 비협조적 관할권에 위치한 쉘 은행이나 은행과 거래하지 않도록 할 수 있습니다.
다른 옵션은 반드시 엄격한 "응답자 파악" 절차를 수립하는 데 포함되어야 하는 정보는 아니지만, 상황과 통신사 관계의 특성에 따라 어느 정도 관련성이나 중요성이 있을 수 있습니다. 옵션 2는 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 기능을 설명하는데, 이는 응답자 은행의 기술적, 운영적 호환성과 효율성을 평가하는 데 유용할 수 있지만, 위험이나 규정 준수 수준을 평가하는 데 필수적이지는 않습니다.
참고문헌:
ACAMS CAMS 인증 비디오 교육 과정 - 6판1
시험 CAMS: Certified Anti-Money Laundering Specialist(제6판)2 ACAMS CAMS 학습 가이드 - 제6판, 7장, 154-155페이지
https://www.acams.org/wp-content/uploads/2019/09/ACAMS-CAMS-Study-Guide-6th-Edition-Chapter-7.pdf

CAMS 문제 190

거래 관련 문서를 위조하는 것은 테러 자금 조달의 어떤 방법인가?

A. 뇌물수수

B. 암거래 페소 환전

C. 무역기반 자금세탁

D. 비공식 가치 전송 시스템

다른 버전: 1945ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822; 2737ACAMS.CAMS.v2024-05-31.q654; 1967ACAMS.CAMS.v2024-05-13.q386; 3141ACAMS.CAMS.v2023-05-10.q248; 2449ACAMS.CAMS.v2022-11-23.q211; 2808ACAMS.CAMS.v2022-08-03.q142; 4911ACAMS.CAMS.v2022-01-20.q300

최근 업로드: 107Snowflake.ADA-C02.v2026-06-08.q23; 111Microsoft.SC-300-KR.v2026-06-08.q173; 110Microsoft.DP-300-KR.v2026-06-08.q157; 112Microsoft.MS-102-KR.v2026-06-08.q240; 110Microsoft.DP-300-KR.v2026-06-08.q176; 112Microsoft.SC-100-KR.v2026-06-08.q115; 120TheBerylInstitute.CPXP.v2026-06-06.q56; 176ACAMS.CAMS7-KR.v2026-06-05.q213; 181PaloAltoNetworks.XSIAM-Analyst.v2026-06-04.q72; 152NLN.NEX.v2026-06-04.q54