A. 조사를 지원하기 위해 요청된 모든 정보를 제공하세요.

B. 요청이 지역 개인정보 보호 규정이나 법률을 위반하지 않는지 확인하세요.

C. 요청에 응답하기 전에 조사에 필요한 정보인지 확인하세요.

D. 은행에서 정확한 정보를 제공하도록 조사 내용을 고객에게 알려야 합니다.

A. 고객의 연간 준수 검토 및 승인

B. 최초 고객 온보딩 시 진행되는 1회성 이벤트로

C. 고객의 위험 프로필에 따라 달라질 수 있는 지속적인 활동으로

D. 자금세탁 또는 테러자금조달 위험이 높은 고객에 해당

A. 네덜란드 은행은 고객의 개인정보와 은행 비밀을 보호해야 하는 법적 의무로 인해 해당 정보를 공유할 수 없습니다.

B. 네덜란드 은행은 요청된 정보를 공유하기 전에 이탈리아 은행에 생산 주문을 요구하고 법무부의 승인을 받아야 합니다.

C. 금융 범죄와 싸워야 할 필요성이 EU의 데이터 보호 및 개인정보 보호 규정보다 더 중요합니다.

D. 네덜란드 은행은 적용 가능한 법률 및 규정에 따라 필요하고 합리적이며 비례적인 범위로 정보 공유를 제한해야 합니다.

A. 소비자 보호법은 고객 불만이나 분쟁을 처리할 때 AML/CFT 요구 사항과 교차할 수 있으며, 이는 금융 기관이 규정 준수 프로그램을 구현하는 방식에 영향을 미칠 가능성이 있습니다.

B. AML/CFT 법률은 금융기관의 주요 관심사이며 데이터 개인정보 보호 및 소비자 보호와 같은 기타 규정은 금융기관의 규정 준수 의무에 간접적으로만 영향을 미칠 수 있습니다.

C. 데이터 개인정보 보호법은 고객 정보 공유를 제한할 수 있는 반면, 금융 포용 이니셔티브는 금융기관이 취약 계층을 배제할 수 있는 과도한 위험 감소를 피하도록 요구합니다.

D. 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 프레임워크는 Fl의 위험 관리 전략에 영향을 미칠 수 있지만 일반적으로 핵심 AML/CFT 규정 준수 요구 사항과 별도로 간주됩니다.

A. 규정 준수 기능은 은행의 해당 법률, 규칙 및 표준 준수와 관련하여 CEO에게 직접 보고해야 하며, 필요한 경우에만 이사회에 은행의 규정 준수 위험 관리 노력에 대한 업데이트를 제공해야 합니다.

B. 규정 준수 기능은 그 자체로 효과적일 수 있을 만큼 충분한 권한, 위상, 독립성 및 자원을 보유해야 하며 이사회에 접근할 수 없어야 합니다.

C. 이사회는 은행의 규정 준수 위험 관리를 감독할 책임을 져야 하지만, 조직 전체에서 규정 준수 위험을 식별하고 관리하는 프로세스를 설명하는 규정 준수 정책을 수립하는 데 관여해서는 안 됩니다.

D. 이사회는 규정 준수 기능을 수립하고 규정 준수 위험을 식별, 평가, 모니터링, 보고 및 조언하기 위한 은행 정책을 승인해야 합니다.