무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399 모의 시험 (Page 16)

CAMS-KR 문제 71

고객을 대신하여 업무를 수행하는 동안 변호사가 자금 이동에 참여했습니다. 변호사가 자금세탁 행위를 의심하는 경우 유럽연합 자금세탁 지침에 따라 변호사는 다음 중 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 은행 비밀법을 준수하세요.

B. 사실을 관할 당국에 보고하세요.

C. 클라이언트에게 서비스 종료 의도를 알립니다.

D. 비즈니스 기밀 유지법을 준수합니다.

CAMS-KR 문제 72

테러 자금 조달(CFT)
신용 기관은 해당 국가의 AML 의무 위반 사항을 강조하고 은행 면허가 취소될 가능성이 있다는 내용의 예비 조사 보고서를 받았습니다.
어느 당국이 보고서를 발행했을까?

A. 은행 부문 자율 규제 기관

B. 법 집행 기관

C. 금융활동기구(FATF)

D. AML 감독 기관

CAMS-KR 문제 73

테러 자금 조달 방지(CFT)
미국과 통신계좌를 유지하는 외국 금융기관의 잠재적인 문제점은 무엇입니까?
애국법에 따른 은행은? 정답 3개 선택

A. 통신은행 관계의 취소

B. 미국 은행간 계좌의 자금 몰수

C. 쉘 은행의 통신 계좌 금지

D. 개인 은행 계좌를 유지하는 미국 거주자

정답: A,B,C

The Patriot Act, enacted in 2001, introduced several provisions to enhance the anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CFT) measures for U.S. banks and their foreign correspondent relationships.
Some of the potential issues for foreign financial institutions (FFIs) maintaining correspondent accounts with U).S. banks under the Patriot Act are:
Cancellation of correspondent banking relationships: The Patriot Act requires U.S. banks to conduct due diligence and enhanced due diligence on their foreign correspondent accounts, and to terminate any account that poses a significant risk of money laundering or terrorist financing. This may result in the cancellation of correspondent banking relationships with FFIs that do not meet the U.S. standards or cooperate with the U.S.
authorities. The loss of correspondent banking relationships may affect the FFIs' ability to access the U.S.
financial system and provide services to their customers.
Forfeiture of funds in a U.S. interbank account: The Patriot Act authorizes the U.S. government to seize and forfeit any funds in a U.S. interbank account that are involved in or traceable to money laundering or terrorist financing activities. This means that FFIs may face the riskof losing their funds in a U.S. interbank account if they or their customers are suspected or accused of engaging in illicit activities. The forfeiture of funds may have significant financial and reputational consequences for the FFIs and their customers.
Prohibition of correspondent accounts for shell banks: The Patriot Act prohibits U.S. banks from establishing or maintaining correspondent accounts for shell banks, which are banks that have no physical presence in any country and are not affiliated with a regulated financial group. This means that FFIs that are shell banks or have relationships with shell banks cannot access the U.S. financial system through correspondent accounts.
The prohibition of correspondent accounts for shell banks aims to prevent the use of shell banks as vehicles for money laundering and terrorist financing.
CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 4: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), pp. 81-841 USA PATRIOT Act, Title III: International Money Laundering Abatement and Anti-Terrorist Financing Act of 2001, Sections 312, 319, and 3132 Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Correspondent Banking, October 2014, pp. 3-43 Reference:http://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/pages_manual/olm_027.htm

CAMS-KR 문제 74

테러 자금 조달(CFT)
미국 제재법이 관할권을 갖기 위해서는 거래와 관련하여 실질적으로 무엇이 사실이어야 합니까?

A. 거래가 불법 수익으로 추적됩니다.

B. 거래는 미국인에 의해 처리됩니다.

C. 거래에서 실질 소유자 정보가 제거됩니다.

D. 거래가 외국 부패 수익으로 식별됨

CAMS-KR 문제 75

금융 범죄 활동에 대한 위험성이 높은 것으로 간주되는 고객의 은행 업무를 인수하고 서비스하는 데 관련된 위험 요소는 무엇입니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 제재 위험

B. 평판 위험

C. 규정 준수 위험

D. 대출 위험

E. 운영 위험

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