A. 자금 출처 은폐

B. 제3자가 자금을 안전하게 보관할 수 있도록 허용

C. 거래에 익명성 계층 추가

D. 진정한 법적 소유자와 수익자 숨기기

E. 부동산 거래를 위한 에스크로 계좌 설정

A. 계좌를 개설한 당사자의 신원을 문서화합니다.

B. FATF 데이터베이스에 대해 소유자 이름 쿼리

C. 계정의 실소유자 결정

D. 입금자금 출처 파악

A. 해외 통신 계좌에 대해 실사 및 특정 상황에서는 강화된 실사(EDD)가 필요합니다. 여기에는 조직이 해외 금융 기관과 맺을 수 있는 거의 모든 계좌 관계와 미국 시민이 아닌 사람을 위한 프라이빗 뱅킹이 포함됩니다.

B. 미국 정부가 외국 은행을 위해 개설되고 유지되는 미국 내 상대 은행 계좌에서 해당 외국 은행에 예치된 금액과 동일한 금액의 자금을 압류할 수 있도록 허용합니다.

C. 해당 연방 은행 기관이 금융 기관에 120시간 이내에 해당 기관의 AML 규정 준수와 관련된 기록이나 정보 또는 해당 기관의 고객이나 해당 금융 기관이 미국에서 개설, 유지, 관리 또는 운영하는 계좌와 관련된 기록이나 정보를 제출하도록 요구할 수 있도록 허용합니다.

D. 미국 재무부에 외국 관할권, 외국 금융 기관, 국제 거래 유형 또는 계좌 유형에 대해 점진적이고 비례적인 조치를 적용할 수 있는 권한을 부여합니다.

A. 위험 평가는 몇 년 전의 것이며 현재의 모든 제품과 서비스를 다루지는 않습니다.

B. 위험 평가를 너무 자주 재검토하여 다른 규정 준수 작업에서 중요한 리소스를 전환합니다.

C. 위험 평가는 이전 평가와 다른 팀에서 관리하므로 제도적 지식의 연속성을 방해합니다.

D. 금융기관이 해당 위험에 대한 즉각적인 계획이 없음에도 불구하고 위험 평가에서 잠재적 위험을 예측하지 않습니다.

A. 네 번째 방어선

B. 두 번째 방어선

C. 세 번째 방어선

D. 첫 번째 방어선