A. 자선단체는 은행에서 현금을 자주 인출한다.

B. 자선단체는 여러 국가에 지사를 두고 있습니다.

C. 유럽 국가에서 주로 현금 기부를 받는 자선 단체

D. 자선단체는 업무와 관련되지 않은 비용을 위해 은행 계좌를 유지합니다.

A. 2선에 부담을 주지 않고 운영 효율성을 보장하기 위해 일부 위험 관련 문제를 1선에 위임합니다.

B. 가능하다면 상위 경영진이 조직의 전반적인 위험 관리 전략에 대한 최종 책임을 지기 때문에 위험 관련 문제를 직접 처리하도록 합니다.

C. 2차 라인이 3차 라인의 독립적인 감독을 유지하면서 필요에 따라 위험 관련 문제를 검토, 모니터링하고 상위 경영진에게 보고하도록 보장합니다.

D. 1차 및 2차 라인의 이해 상충을 피함으로써 독립적인 검토를 제공하고 문제를 보다 효과적으로 해결하기 위해 위험 관련 감독 업무를 3차 라인에 할당합니다.

A. 계좌가 폐쇄될 경우 해당 기관에 재정적 영향이 발생합니다.

B. 조직에 대한 잠재적 위험을 확인하기 위한 절차.

C. 계정 모니터링에 따른 추가 관리 비용.

D. 해당 기관이 지난달에 폐쇄한 계좌의 총 수입니다.

A. 딜러의 오랜 친구가 의뢰한 고객

B. 귀금속 딜러가 고위험 관할 구역에서 운영되고 있습니다.

C. 신규 고객이 대량 판매상에게 $200,000 상당의 금을 판매하고 있습니다.

D. 고객이 거래에 대한 배경 정보 또는 비즈니스 목적을 제공하지 않습니다.

A. 현지 AML 법률 및 규정은 EU AMLD 요구 사항보다 우선합니다.

B. 현지 AML 규정은 EU AMLD보다 추가적이거나 더 엄격한 요구 사항을 부과할 수 있습니다.

C. EU AMLD는 회원국이 현지 AML 규정을 통해 구현해야 하는 프레임워크를 제공합니다.

D. EU AMLD와 현지 AML 규정은 별개의 관련 없는 법적 틀입니다.

E. EU AMLD와 현지 AML 규정은 동일한 요구 사항을 가져야 합니다.