무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277 모의 시험 (Page 32)

CAMS-KR 문제 151

금융 기관(FI)은 언제 관계를 종료해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 계정 폐쇄로 인해 FI에 대한 평판 위험

B. 법 집행 기관의 계정 폐쇄 요청

C. FI의 계좌 개설 요건

D. 계좌 소유자의 수상한 행위

E. FI가 명시한 계정 폐쇄 정책 및 절차

정답: D,E

A financial institution (FI) should exit a relationship when the suspicious conduct of the account holder or the FI's stated policies and procedures for closing an account warrant such action. A FI has the right and responsibility to terminate a customer relationship that poses an unacceptable level of risk to the FI or violates its AML/CFT program. A FI should have clear and consistent criteria for exiting a relationship, such as the number and severity of SARs filed, the nature and extent of due diligence conducted, the availability and effectiveness of mitigating controls, and the alignment of the customer profile with the FI's risk appetite. A FI should also document the rationale and process for exiting a relationship, communicate the decision to the customer and relevant stakeholders, and monitor the account until closure.
The reputational risk to the FI posed by closing the account or the request from law enforcement to close the account are not valid reasons for exiting a relationship by themselves. A FI should consider the potential reputational impact of closing an account, but it should not outweigh the legal and regulatory obligations of the FI to prevent and detect money laundering and terrorist financing. A FI should also cooperate with law enforcement requests, but it should not automatically close an account based on such requests, as they may interfere with ongoing investigations or intelligence gathering. A FI should exercise its own judgment and discretion in deciding whether to exit a relationship, based on its own policies and procedures and the facts and circumstances of each case.
References:
Exiting Relationships: Ten Steps to a Successful Client Exit Strategy
De-risking your SARs: Building SAR relationship exit strategies into your AML/CFT program Answers to Frequently Asked Questions Regarding Suspicious Activity Reporting and Other Anti-Money Laundering Considerations

CAMS-KR 문제 152

은행의 관계 관리자는 10년 동안 프라이빗 뱅킹 고객을 보유하고 있습니다. 고객은 비즈니스 계정과 투자를 보유하고 있으며 해외 회사 설립에 대한 조언을 구합니다. 관계 관리자는 고객을 상업 은행 관리자에게 소개하고 고객에 대한 보증을 제공합니다. 다음 위험 요인 중 가장 중요한 것은 무엇입니까?

A. 제안된 해외 관할권은 법 집행 기관의 고객 정보 접근을 제한하는 강력한 개인 정보 보호법으로 알려져 있습니다.

B. 고객은 첫 번째 계좌가 개설되었을 때보다 더 많은 정보를 제공하기를 원하지 않습니다.

C. 회사는 대량의 균등한 금액으로 자금을 이체하기를 원합니다.

D. 이 회사로부터 자금을 받을 법인은 동일한 국가에 있습니다.

CAMS-KR 문제 153

조직의 AML 위험에 영향을 미치는 외부 요인의 예는 다음과 같습니다.

A. 새로운 고객 유형 수용.

B. 특정 관할권의 정치 제도 변화.

C. 다양한 고객에게 제공될 신제품 소개.

D. 모든 고객을 위한 모바일 뱅킹 도입.

CAMS-KR 문제 154

미국 애국법 기록 보관 요구 사항의 일부로 미국 금융 기관이 외국환 거래 계좌를 보유하기 위해 어떤 정보를 보유해야 합니까?

A. 각 외국은행의 소유자를 식별하는 기록

B. 제314조(b) 외국환거래계좌 관련 정보공유 결과

C. 외국환계좌를 포함하는 3,000달러 이상의 금전적 상품 구매

D. 의심되는 행위신고서 및 외국환계좌 관련 증빙서류

CAMS-KR 문제 155

마케팅 부서에서는 중요한 공직에 있는 개인을 대상으로 하는 사업 계획을 자금세탁 방지 전문가에게 제시합니다. 이러한 고객으로부터 적절한 신원 확인 및 기본 정보를 얻는 것 외에도 자금세탁 방지 전문가는 배경을 확인하고 공개 정보를 기반으로 강화된 실사를 수행하기 위해 금융 기관에 무엇을 권장해야 합니까?
1. 고객이 바젤 은행감독위원회의 공무원 목록에 등재되어 있는지 확인하십시오.
2. 자금 출처를 조사합니다.
3. 분명히 관련이 있는 사람과 회사를 식별하십시오.
4. 정치적 이력을 포함하여 개인을 완전히 식별하십시오.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

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