무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277 모의 시험 (Page 34)

CAMS-KR 문제 161

규정 준수 분석가가 상장 회사와 고위험 관할권에 있는 회사 간의 최근 활동을 검토하고 있습니다. 다음 중 에스컬레이션이 필요함을 나타내는 세부정보는 무엇입니까?

A. 해당 활동은 금융 기관에 대한 평판 위험입니다.

B. 발신자가 수취인을 송금하는 것은 처음입니다.

C. 수혜자는 관련 산업에 종사하고 있습니다.

D. 수취인에게 지급하는 금액이 큰 금액입니다.

CAMS-KR 문제 162

감사 추적을 위장하고 익명성을 제공하기 위해 고안된 일련의 복잡한 금융 거래를 통해 불법 수익금을 출처에서 분리하는 것은 무엇의 예입니까?

A. 배치

B. 구조화

C. 레이어링

D. 통합

CAMS-KR 문제 163

보험 회사의 장기 고객이 추가 일시금을 지불해야 하는 정책을 변경합니다. 지불 금액은 높지만 수집된 KYC 정보를 기반으로 고객의 수단 내에서 가능합니다. AML 통제가 느슨한 것으로 알려진 다른 관할권의 회사를 통해 지불됩니다.
어떤 의심스러운 활동 지표가 있습니까?

A. 보험에 가입한 고객이 소유하고 관리하는 것으로 보이는 회사를 통해 결제가 이루어졌습니다.

B. AML 통제가 느슨한 것으로 알려진 관할 지역의 회사를 통해 결제가 이루어졌습니다.

C. 장기 고객이 이미 시행 중인 정책에 대한 변경을 원합니다.

D. 수집된 KYC 정보를 기반으로 추가 지불 가능한 보험료는 클라이언트의 수단 내에 있는 것으로 보입니다.

CAMS-KR 문제 164

법 집행 기관은 금융 기관(FI)에 대한 조사를 진행하고 있으며 지나치게 광범위하고 부당하게 침해적인 요청을 제출했습니다. Fl의 가장 적절한 반응은 무엇입니까?

A. 포함된 정보의 양이 너무 많아서 요청을 무시합니다.

B. 회사 이사회 및 주요 고위 경영진과 요청에 이의를 제기합니다.

C. 기간에 관계없이 모든 문서를 수집할 수 있을 때까지 응답을 지연합니다.

D. 법집행기관에 대한 신속한 대응을 통해 요청 범위를 좁힙니다.

정답: D

Financial institutions (FIs) are required to cooperate with law enforcement agencies (LEAs) in their investigations of money laundering, terrorist financing, and other financial crimes. However, sometimes LEAs may submit requests for information or documents that are overly broad, unduly intrusive, or unreasonable in scope or volume. Such requests may pose challenges or risks for FIs, such as violating customer privacy, compromising data security, disrupting business operations, or incurring excessive costs.
The most appropriate response for an FI in such a situation is to narrow the request through a prompt response to the LEA. This means that the FI should communicate with the LEA as soon as possible to clarify the purpose, scope, and relevance of the request, and to negotiate a more reasonable and proportionate request that meets the LEA's needs and the FI's capabilities. The FI should also explain the potential difficulties or consequences of complying with the original request, and propose alternative or additional sources of information that may be more useful or accessible. The FI should document the communication and the agreed terms of the request, and comply with the request in a timely and accurate manner.
By narrowing the request through a prompt response, the FI can demonstrate its good faith and willingness to cooperate with the LEA, while also protecting its own interests and obligations. This can help avoid or resolve any conflicts or misunderstandings between the FI and the LEA, and facilitate a more efficient and effective investigation.
References:
Requests by Law Enforcement for Financial Institutions to Maintain Accounts EFFECTIVE SUPERVISION AND ENFORCEMENT BY AML/CFT SUPERVISORS OF THE FINANCIAL SECTOR AND LAW ENFORCEMENT Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering: Requests by Law Enforcement for Financial Institutions to Maintain Accounts Support of Law Enforcement ACAMS CAMS Certification Study Guide 6th Edition

CAMS-KR 문제 165

사치품 구매를 위한 결제 수단은 돈세탁 가능성이 있는 위험 신호입니까?

A. 개인 대출

B. 현금

C. 전신 송금

D. 신용카드

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