무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-08-28.q850 모의 시험 (Page 92)

CAMS 문제 451

에그몬트에 따르면 금융정보분석원(FIU)이 정보를 안전하게 공유하기 위해 어떤 안전장치가 마련되어 있습니까?

A. 에그몬트 보안 웹에 접속할 수 있는 컴퓨터는 FIU의 모든 구성원이 이용할 수 있습니다.

B. 정보 공유는 양해각서에 명시된 절차에 따라 진행됩니다.

C. 정보는 메시징 애플리케이션을 통해 공유됩니다.

D. 수사관은 해외 금융정보분석원(FIU)에 직접 정보 제공을 요청할 수 있습니다.

CAMS 문제 452

전문가들에 따르면, 금융기관을 통한 자금세탁을 방지하는 가장 효과적인 방법은 무엇일까요?

A. 거래 모니터링 시스템이 테러 자금 조달을 식별할 수 있도록 보장

B. 실소유주 및 해외 고객에 대한 정보 수집

C. 테러 자금 조달을 목적으로 하는 자금 수령을 금지하는 정책을 시행한다.

D. 효과적인 고객 실사 프로그램 시행

CAMS 문제 453

다음 중 금융기관에서 의심스러운 활동을 신고했을 때 특정 계정에 대해 취해야 할 가장 적절한 조치는 무엇입니까?

A. 거래가 보고되었음을 고객에게 알립니다.

B. 관할 당국의 통보가 있을 때까지 자금을 동결합니다.

C. 모든 관련 서류를 안전하게 보관하십시오.

D. 즉시 계정을 폐쇄하세요.

CAMS 문제 454

각국은 국제자금세탁방지기구(FATF)의 40차 권고에 따라 테러 자금 조달과 관련하여 어떤 조치를 취해야 할까요?

A. 반대하다

B. 제재

C. 기소하다

D. 범죄화하다

CAMS 문제 455

은행이 위험 평가를 수행할 때 어떤 영역에 중점을 두어야 할까요?

A. 해당 기관 고객의 유형 및 위치

B. 해당 기관이 제공하는 서비스 및 제품의 성격과 범위

C. 해당 기관이 사업을 운영하는 지리적 위치

D. 세전 기관의 수익 금액

정답: A,B,C

은행의 위험 평가란 은행의 운영, 상품, 서비스 및 고객과 관련하여 은행이 직면할 수 있는 잠재적 위험을 식별, 측정 및 완화하는 과정입니다. ACAMS 학습 가이드에 따르면, 은행은 위험 평가를 수행할 때 다음과 같은 영역에 중점을 두어야 합니다.
금융기관 고객의 유형과 위치를 고려해야 합니다. 여기에는 고객 기반, 계좌 및 거래 유형, 자금의 출처와 목적지, 실사 및 검증 수준, 고객의 위험 프로필 분석이 포함됩니다. 예를 들어, 은행은 고객이 개인인지 법인인지, 국내 고객인지 해외 고객인지, 정치적으로 중요한 인물인지, 고액 자산가인지, 비영리 단체인지, 현금 거래가 많은 기업인지 등을 고려해야 합니다. 고객의 위치는 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 대상 여부, 탈세 위험 노출 수준을 나타내는 지표가 될 수도 있습니다.
금융기관이 제공하는 서비스와 상품의 성격 및 범위. 이는 은행이 제공하는 상품 및 서비스의 범위와 복잡성, 제공 채널, 결제 방식, 그리고 관련 혁신 및 기술을 평가하는 것을 포함합니다. 예를 들어, 은행은 송금, 해외 제휴 금융, 무역 금융, 프라이빗 뱅킹, 신탁 및 수탁 서비스, 선불 카드, 모바일 뱅킹 또는 암호화폐 서비스를 제공하는지 여부를 고려해야 합니다. 서비스와 상품의 성격 및 범위는 거래의 투명성, 추적성 및 규정 준수 수준에도 영향을 미칠 수 있습니다.
금융기관이 사업을 영위하는 지리적 위치. 여기에는 은행이 영업하는 관할 구역, 고객이 거주하는 지역, 거래 상대방이 위치한 지역, 자금이 흐르는 지역 등을 평가하는 것이 포함됩니다.
예를 들어, 은행은 고위험 국가에 지점, 자회사 또는 계열사를 보유하고 있는지, 고위험 국가의 고객에게 서비스를 제공하는지, 국경 간 거래에 참여하는지, 그리고 사업을 영위하는 국가의 현지 법률 및 규정을 준수하는지 여부를 고려해야 합니다. 금융기관이 사업을 영위하는 지리적 위치는 정치적, 법적, 규제적 또는 평판 위험에 대한 노출 수준에도 영향을 미칠 수 있습니다.
1: ACAMS 학습 가이드, 2장: 위험 평가, 1

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