CAMS 문제 291
역외 관할권에 있는 은행이 한 금융기관에 새로운 환거래 은행 관계 개설을 제안합니다. 계좌 개설에 앞서, 신규 계좌 담당자는 해당 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차, 그리고 은행 관련 모든 법적 서류 사본을 입수하고, 제3자가 계좌에 접근할 수 없도록 보장하며, 은행 소유주, 주요 사업 활동, 그리고 은행의 사업장 주소를 파악합니다. 바젤 은행 감독 위원회의 은행 고객 실사 지침서는 환거래 계좌 개설 전에 은행 담당자가 취해야 할 조치로 다음 중 어떤 것을 권장합니까?
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
CAMS 문제 292
자금세탁방지 관련 범죄에 대한 강력한 처벌 규정이 없고, 자금세탁방지 사건 기소에 소홀한 국가는 어떤 사회/경제적 결과를 초래할 수 있을까요?
CAMS 문제 293
한 은행이 소규모 제빵 사업을 운영하는 고객과 거래 관계를 유지하고 있습니다.
어떤 고객 행동이 자금 세탁 가능성을 시사합니까?
어떤 고객 행동이 자금 세탁 가능성을 시사합니까?
CAMS 문제 294
미국에 거주하는 이민자 공동체를 대신하여 송금업체의 전국적인 대리점 네트워크가 아프리카의 한 국가로 자금을 송금하고 있습니다. 이 아프리카 국가에서는 테러 단체가 공공연하게 활동하는 것으로 알려져 있습니다. 거래 기록을 검토하던 중, 준법감시 담당자는 두 고객이 매주 같은 대리점을 방문하여 동일한 금액인 2,500달러를 아프리카 국가의 동일한 수취인에게 송금하는 패턴을 발견했습니다.
두 고객이 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동을 하고 있을 가능성을 컴플라이언스 담당자가 인지해야 할 징후는 무엇일까요?
두 고객이 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동을 하고 있을 가능성을 컴플라이언스 담당자가 인지해야 할 징후는 무엇일까요?
CAMS 문제 295
은행이 제재 대상 기업에 장비를 판매한 내역이 포함된 송금을 받았습니다. 은행 운영팀은 제재 대상 기업 정보를 삭제하고 송금 처리를 승인했습니다. 이는 어떤 유형의 활동에 대한 설명입니까?