무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 42)

CAMS-KR 문제 201

최근 공개된 FATF(Financial Action Task Force) 상호 평가 보고서의 취약한 평가에 따라 수입 원자재에 의존하는 제조 고객으로부터 비즈니스에 영향이 있는지 여부를 금융 기관의 최고 규정 준수 책임자(CCO)에게 질문했습니다. (메르). CCO는 어떻게 대응해야 합니까?

A. 각 송금의 적법성을 결정하기 위한 정밀 조사가 강화되어 국가 간 자금의 국경 간 송금 처리가 지연될 수 있습니다.

B. MER의 부정확한 내용 인용. 대통령은 FATF에 공개적으로 MER를 철회하고 조사 결과에 대한 독립적인 검토를 의뢰할 것을 촉구했습니다.

C. MER에 명시된 약점에 대한 준수의 개선된 위치를 보여주는 증거가 제공될 수 있을 때까지 모든 국경 간 거래의 종료를 명령합니다.

D. 제조 고객이 평판이 좋은 국가 및 공급업체와 사고 없이 수년 동안 거래했기 때문에 부정적인 결과가 발생하지 않습니다.

CAMS-KR 문제 202

미국(미국) 은행은 최근 법 집행 기관에서 casas de cambio에 대한 고액 미국 은행권 판매 증가에 대해 경고를 받았습니다. 그들은 멕시코 신디케이트가 은행 관할 구역에서 자금 세탁 계획을 운영하고 있다고 의심합니다.
수사에서 법 집행을 돕기 위해 은행을 통해 자금을 추적하려면 어떤 두 단계를 취해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 자금세탁행위 적발 및 의심거래신고서 제출

B. 은행에서 casas de cambio에 대한 고액 미국 은행권 판매 감소 여부 확인

C. 순차적으로 번호가 매겨진 화폐 상품을 포함한 제3자 항목을 포함하는 casas de cambio에 의한 예금 식별

D. casas de cambio가 casa de cambio와 명백한 비즈니스 관계가 없는 멕시코 이외의 관할 구역으로 시작한 여러 전신 송금을 식별합니다.

정답: A,D

According to the ACAMS Study Guide 6th Edition, Chapter 2, page 38, one of the steps that a financial institution should take when it suspects money laundering activity is to file a suspicious transaction report (STR) or a suspicious activity report (SAR) to the relevant authorities. This will alert the regulators and law enforcement of the potential money laundering scheme and provide them with valuable information to trace the funds and identify the perpetrators.
Another step that a financial institution should take is to identify any unusual or suspicious wire transfers initiated by casas de cambio to jurisdictions outside of Mexico that bear no apparent business relationship with that casa de cambio. This could indicate that the casas de cambio are involved in layering and integration stages of money laundering, where they are moving the illicit funds across borders and disguising their origin and ownership. The financial institution should monitor and document these wire transfers and report them to the authorities if necessary.
Option B is not a relevant step to trace funds through the bank, as it does not provide any information about the source, destination, or purpose of the funds. A decrease in the sale of large denomination U.S. bank notes to casas de cambio by the bank could be due to various factors, such as market demand, exchange rates, or regulatory changes, and does not necessarily indicate money laundering activity.
Option C is also not a relevant step to trace funds through the bank, as it does not indicate any connection to the suspected money laundering scheme. Deposits by casas de cambio that include third-party items, such as sequentially numbered monetary instruments, could be legitimate transactions that are part of the normal business operations of the casas de cambio. Unless there is evidence that these deposits are related to the sale of large denomination U.S. bank notes or the Mexican syndicate, they are not useful for tracing the funds.
Reference:
ACAMS Study Guide 6th Edition, Chapter 2, page 38
Combating Money Laundering and Other Forms of Illicit Finance
Sting Operation Snares Casa de Cambio for Allegedly Laundering Millions Through U.S. Banks

CAMS-KR 문제 203

은행의 컴플라이언스 책임자가 국내 법인의 신규 사업 계좌에 대한 온보딩 문서를 검토하고 있습니다. 책임자는 회사의 실질적 소유자의 신원을 확인할 수 없습니다. 지명 소유자에 대한 정보만 제공되었고, 나열된 주소 중 어느 것도 지역 주소가 아닙니다. 사업 목적과 향후 예상 활동은 현금 편지, 송금 수표 및 국제 송금을 포함하여 공개되었습니다.
어떤 위험 신호가 자금세탁 위험이 높아졌음을 나타내는가?

A. 예상 활동에는 현금 편지와 송금 수표가 포함되도록 조언되었습니다.

B. 사업의 성격 및 목적에는 국제 송금이 포함됩니다.

C. 계좌 개설 시 제공하신 이름은 법인의 대표자 후보로 식별됩니다.

D. 계좌 서명자의 정부 발급 신분증 목록에는 지점 계좌가 있는 곳 외부의 주소가 나열되어 있습니다.

CAMS-KR 문제 204

미국 금융 기관의 규제 당국은 해당 기관이 합리적으로 설계된 AML 프로그램을 수립 및 유지하지 못했다는 사실을 발견했습니다. 어떤 규제 조치를 취해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 형사 처벌

B. 기소 유예 계약

C. 추가 라이센스 얻기

D. 정지 명령

E. 주의가 필요한 사항

CAMS-KR 문제 205

자금 세탁 방지 규정 준수 문화를 촉진하기 위해 고위 경영진은 무엇을 해야 합니까?

A. 고용 조건으로 AML 절차 준수를 포함해야 합니다.

B. 최일선에서 고용된 모든 교육 세션에 참석해야 합니다.

C. AML 프로그램의 독립 감사관과 긴밀한 관계가 있어야 합니다.

D. 감지한 의심스러운 활동의 양에 따라 직원 보상을 기반으로 해야 합니다.

다른 버전: 2458ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2733ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1234ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2964ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2194ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 2126ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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