CFCS 문제 21
바젤 위원회의 고객 실사 보고서에 따르면 고객의 첫 번째 지불은 어떻게 이루어져야 합니까?
CFCS 문제 22
해커가 고객의 이메일에 접근합니다. 해커는 고객으로 가장하여 실제 고객의 재무 고문에게 연락하여 S50,000의 송금을 요청합니다. 고문은 주식을 판매하여 현금을 생성하고 해커가 제공한 ABC 은행 계좌로 자금을 송금합니다. 자금 세탁이 발생했습니까?
CFCS 문제 23
당신은 익명의 제보를 조사해 달라는 요청을 받았습니다. 어떤 회사의 임원이 외국 정부 통제 회사와의 거래를 확보하기 위해 뇌물을 지불했다는 것입니다. 추가 증거 없이 주장을 가장 완벽하게 뒷받침할 만한 것은 무엇입니까?
CFCS 문제 24
XYZ 은행은 컴플라이언스 프로그램을 검토하는 동안 OFAC(Office of Foreign Assets Control) 특별 지정 국민(SDN) 목록에 있는 개인 및 법인과 관련된 거래를 처리했다는 사실을 발견했습니다. XYZ 은행이 취해야 할 가장 적절한 조치는 무엇입니까?
CFCS 문제 25
당신은 귀하의 관할권에 있는 회사인 Labor Way Inc.에서 의심스러운 금융 활동에 대한 익명의 제보를 받은 법 집행 요원입니다. Labor Way는 임시 직원을 제공하기 위해 국제적으로 대기업과 계약을 맺고, 임시 직원에 대한 급여 처리 및 느슨한 원천징수를 처리합니다.
당신은 Labor Way에 대한 조사를 시작하고 다음과 같은 정보를 발견합니다.
* Labor Way의 법인 은행 계좌는 지명인으로 활동하는 로펌의 이름으로 개설되었습니다.
* Labor Way의 재무 기록은 지난 2년 동안 매출이 급격히 증가했고 이에 따라 임시 고용 계약도 증가했음을 보여줍니다.
* Labor Way의 거래 내역에는 급여 지급 기한에 맞춰 대량의 현금이 주기적으로 인출된 사실이 나와 있습니다.
* Labor Way는 최근 다른 국가(소재지가 아닌 곳)에서 여러 고객을 확보했는데, 이전에는 운영하지 않았던 여러 국가에서도 고객을 확보했습니다. (그의 정보를 바탕으로 가장 가능성 있는 결론은 무엇입니까?)
당신은 Labor Way에 대한 조사를 시작하고 다음과 같은 정보를 발견합니다.
* Labor Way의 법인 은행 계좌는 지명인으로 활동하는 로펌의 이름으로 개설되었습니다.
* Labor Way의 재무 기록은 지난 2년 동안 매출이 급격히 증가했고 이에 따라 임시 고용 계약도 증가했음을 보여줍니다.
* Labor Way의 거래 내역에는 급여 지급 기한에 맞춰 대량의 현금이 주기적으로 인출된 사실이 나와 있습니다.
* Labor Way는 최근 다른 국가(소재지가 아닌 곳)에서 여러 고객을 확보했는데, 이전에는 운영하지 않았던 여러 국가에서도 고객을 확보했습니다. (그의 정보를 바탕으로 가장 가능성 있는 결론은 무엇입니까?)