A. FATF 규정을 준수하지 않는 관할권에 설립된 VASP에 서비스 제공

B. 클라이언트가 익명성이 강화된 토큰을 거래할 수 있도록 허용

C. 해외 거주자 고객 온보딩. 정치적 주요 인물(PEP) 지위 보유자 포함

D. 적절한 IP 주소 추적 기능이 부족합니다.

E. 높은 수수료를 부과하는 암호화폐 ATM 네트워크 운영

F. 한 블록체인에서 다른 블록체인으로 토큰 전송을 활성화합니다.

A. 이러한 사항들은 조직의 위험 평가에 적절히 참조 및 통합되어야 하며, 이를 통해 강화된 실사(EDD) 절차를 맞춤화하고 자원을 효과적으로 배분할 수 있습니다.

B. 일반적인 지침을 제공하지만 내부 위험 요소가 더 중요하므로 직접 고려할 필요는 없습니다.

C. 이러한 자료는 최악의 시나리오를 위해 설계되었으므로 고위험 고객에게만 참조해야 합니다.

D. 이는 주로 규제 기관을 대상으로 하며 조직의 위험 평가에 영향을 미쳐서는 안 됩니다.

A. AML 프로그램의 일상 업무에 참여하여 통제 실패를 즉시 방지합니다.

B. 조사 결과와 권장 사항을 해결하기 위한 시정 조치 또는 행동 계획의 충분성에 대한 의견을 표명하지 않고 독립적으로 행동합니다.

C. 연례 보고의 일관성을 위해 12개월에 한 번 이상 AML 감사를 실시합니다.

D. 이사회 감사위원회에 보고하여 독립성을 유지합니다.

A. 지원 문서를 유지하기 위한 정책과 절차를 문서화했습니다.

B. 방화 캐비닛에 보관된 종이 사본과 함께 단일 별도 파일로 저장됩니다.

C. 항상 계좌명, 계좌정보, 거래내역으로 제한되어야 합니다.

D. Fl이 해당 활동에 신고가 필요하다는 결정을 내리는 데 도움이 된 모든 문서나 기록을 포함합니다.

A. 실수로 인해 발생한 모기지 초과 지불금을 반환하는 수표

B. 믹서 플랫폼에 지불된 금액

C. 저녁 식사 비용을 나눠서 지불한 후 친구에게 지불한 금액

D. 고금리 저축 계좌에 대한 정기 이체